Калькулятор коэффициента расходов - Анализ фонда

Рассчитайте коэффициент расходов фонда или ETF, стоимость на $1 000 и годовую комиссию с вашего баланса.

Введите годовые операционные расходы и средние активы фонда, затем добавьте баланс для перевода коэффициента в деньги.

Анализ расходов фонда и комиссии инвестора

Общие годовые расходы ($)

Общие активы фонда ($)

Ваша инвестиция ($) (необязательно)

О калькуляторе расходов фонда

Коэффициент расходов показывает долю активов фонда или ETF, которую ежегодно потребляют операционные расходы. Обычно они вычитаются из активов и снижают стоимость чистых активов и доходность, а не выставляются отдельным счетом. Используйте данные за один период и проверьте валовой и чистый коэффициенты и освобождения в проспекте. Расходы капитализируются вместе с доходностью, поэтому небольшие различия важны в долгосрочной перспективе. Инструмент предназначен для сравнения, а не является рекомендацией.

Примеры коэффициента расходов

Примеры переводят годовые расходы фонда в процент и оценочную стоимость для инвестора.

Данные фонда и инвестиции	Результат комиссии	Анализ стоимости
Расходы $500,000; активы $100,000,000; инвестиция $10,000	Коэффициент 0.50%; $5.00 на $1 000; $50.00 в год	Недорогой индексный фонд взимает половину процента активов в год.
Расходы $2,500,000; активы $75,000,000; инвестиция $25,000	Коэффициент 3.33%; $33.33 на $1 000; $833.33 в год	Активному фонду нужно сначала покрыть значительно большие расходы.
Расходы $800,000; активы $200,000,000; инвестиция $15,000	Коэффициент 0.40%; $4.00 на $1 000; $60.00 в год	Масштаб распределяет операционные расходы по более крупной базе.

Как рассчитать коэффициент расходов

Найдите общие годовые операционные расходы фонда за период.
Введите средние активы фонда за тот же период.
При желании добавьте баланс для оценки стоимости в деньгах.
Рассчитайте коэффициент и сравните похожие фонды.
Проверьте проспект на освобождения и исключенные расходы.

Частые вопросы о коэффициенте расходов

Как взимается коэффициент расходов?

Операционные расходы обычно вычитаются из активов в течение года, снижая стоимость и доходность без отдельного счета.

Чем отличаются валовой и чистый коэффициенты?

Валовой учитывает расходы до освобождений, а чистый — действующие временные или договорные снижения.

Включает ли коэффициент торговые комиссии?

Обычно нет. Транзакционные расходы, брокерские комиссии, спреды и налоги могут быть отдельными.

Почему важна небольшая разница?

Комиссии уменьшают инвестированный баланс, а прямые расходы и потерянный рост накапливаются годами.

Точна ли годовая стоимость?

Нет. Расчет предполагает постоянные коэффициент и баланс; реальные цены, потоки и освобождения меняют сумму。