Kostenquoten-Rechner - Fondskosten analysieren
Berechnen Sie die Kostenquote eines Fonds oder ETFs, die Kosten je 1.000 $ und die jährliche Gebühr für Ihr Anlageguthaben.
Geben Sie jährliche Betriebskosten und das durchschnittliche Fondsvermögen ein und ergänzen Sie Ihr Guthaben.
Kostenquoten-Rechner - Fondskosten analysieren
Analyse von Fondskostenquote und Anlegergebühr
Über den Fonds-Kostenquoten-Rechner
Die Kostenquote zeigt, welcher Anteil eines Fonds- oder ETF-Vermögens durch jährliche Betriebskosten verbraucht wird. Diese werden meist direkt dem Vermögen entnommen und senken Nettoinventarwert und Rendite, ohne eigene Rechnung. Verwenden Sie Vermögen und Kosten desselben Zeitraums und prüfen Sie Bruttoquote, Nettoquote und Gebührenbefreiungen im Prospekt. Kosten wachsen zusammen mit Renditen; kleine Unterschiede sind langfristig wichtig. Das Tool dient dem Vergleich und ist keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Beispiele zur Kostenquote
Die Beispiele wandeln jährliche Fondskosten in einen Prozentsatz und geschätzte Anlegerkosten um.
| Fonds- und Anlagedaten | Gebührenergebnis | Kosteneinblick |
|---|---|---|
| $500,000 Kosten; $100,000,000 Vermögen; $10,000 Anlage | 0.50% Quote; $5.00 je 1.000 $; $50.00 Jahreskosten | Ein günstiger Indexfonds kostet jährlich ein halbes Prozent. |
| $2,500,000 Kosten; $75,000,000 Vermögen; $25,000 Anlage | 3.33% Quote; $33.33 je 1.000 $; $833.33 Jahreskosten | Der aktive Fonds muss zunächst deutlich höhere Jahreskosten überwinden. |
| $800,000 Kosten; $200,000,000 Vermögen; $15,000 Anlage | 0.40% Quote; $4.00 je 1.000 $; $60.00 Jahreskosten | Die Größe verteilt Betriebskosten auf eine breitere Vermögensbasis. |
So berechnen Sie eine Kostenquote
- Ermitteln Sie die jährlichen Betriebskosten des Fonds für den Berichtszeitraum.
- Geben Sie das durchschnittliche Vermögen desselben Zeitraums ein.
- Fügen Sie optional Ihr Guthaben für eine Kostenschätzung hinzu.
- Berechnen Sie die Quote und vergleichen Sie ähnliche Fonds.
- Prüfen Sie den Prospekt auf Befreiungen und ausgeschlossene Kosten.
FAQ zum Kostenquoten-Rechner
Wie wird eine Kostenquote berechnet?
Betriebskosten werden meist laufend aus dem Fondsvermögen abgezogen und senken Wert und Rendite statt separat in Rechnung gestellt zu werden.
Was ist der Unterschied zwischen Brutto- und Nettoquote?
Die Bruttoquote gilt vor Befreiungen; die Nettoquote berücksichtigt aktuelle befristete oder vertragliche Erstattungen.
Enthält die Quote Handelsprovisionen?
Meist nicht. Transaktionskosten, Brokerprovisionen, Spreads und Steuern können zusätzlich anfallen.
Warum ist ein kleiner Unterschied wichtig?
Gebühren verringern das investierte Guthaben, und Kosten sowie entgangenes Wachstum summieren sich über Jahre.
Ist die jährliche Kostenschätzung exakt?
Nein. Sie nimmt Quote und Guthaben als konstant an; tatsächlicher Wert, Zahlungsströme und Befreiungen ändern den Betrag。