Calculateur de ratio de frais - Analyse des coûts
Calculez le ratio de frais d’un fonds ou ETF, le coût par 1 000 $ et les frais annuels appliqués à votre solde.
Saisissez les frais annuels et les actifs moyens du fonds, puis votre solde pour convertir le ratio en euros.
Calculateur de ratio de frais - Analyse des coûts
Analyse des frais du fonds et de l’investisseur
À propos du calculateur de frais de fonds
Le ratio de frais indique la part des actifs consommée chaque année par les coûts d’exploitation d’un fonds ou ETF. Ils sont généralement prélevés directement sur les actifs et réduisent la valeur liquidative et le rendement, sans facture distincte. Utilisez les actifs et frais de la même période et vérifiez les ratios brut, net et les exonérations dans le prospectus. Les coûts se composent avec les rendements ; de petits écarts comptent donc sur le long terme. Cet outil informe et aide au tri, sans conseil d’achat ou de vente.
Exemples de ratio de frais
Ces exemples convertissent les frais annuels en pourcentage et en coût estimé pour l’investisseur.
| Données du fonds et du placement | Résultat des frais | Éclairage sur le coût |
|---|---|---|
| $500,000 de frais ; $100,000,000 d’actifs ; placement $10,000 | Ratio 0.50 % ; $5.00 par 1 000 $ ; coût annuel $50.00 | Un fonds indiciel peu coûteux prélève un demi-point par an. |
| $2,500,000 de frais ; $75,000,000 d’actifs ; placement $25,000 | Ratio 3.33 % ; $33.33 par 1 000 $ ; coût annuel $833.33 | Le fonds actif doit dépasser un coût annuel bien plus élevé. |
| $800,000 de frais ; $200,000,000 d’actifs ; placement $15,000 | Ratio 0.40 % ; $4.00 par 1 000 $ ; coût annuel $60.00 | La taille répartit les coûts sur une base d’actifs plus importante. |
Comment calculer un ratio de frais
- Trouvez les frais d’exploitation annuels du fonds pour la période.
- Saisissez les actifs moyens de la même période.
- Ajoutez éventuellement votre solde pour estimer le coût en dollars.
- Calculez le ratio et comparez-le à des fonds similaires.
- Consultez le prospectus pour les exonérations et frais exclus.
FAQ du calculateur de frais
Comment un ratio de frais est-il prélevé ?
Les frais sont généralement déduits des actifs pendant l’année, réduisant la valeur liquidative et le rendement, sans facture distincte.
Quelle différence entre ratio brut et net ?
Le brut précède les exonérations ; le net tient compte des réductions temporaires ou contractuelles actuelles.
Le ratio comprend-il les commissions de négociation ?
Généralement non. Transactions, courtage, écarts et impôts peuvent s’ajouter.
Pourquoi un petit écart compte-t-il ?
Les frais réduisent le capital investi et le coût comme la croissance perdue se composent au fil des ans.
Le coût annuel est-il exact ?
Non. Il suppose un ratio et un solde constants ; la valeur réelle, les flux et les exonérations le modifient。