Calculadora de ratio de gastos - Coste de fondos
Calcula el ratio de gastos de un fondo o ETF, el coste por $1.000 y la comisión anual aplicada a tu saldo.
Introduce gastos operativos anuales y activos medios del fondo, y añade tu saldo para convertir el ratio en dólares.
Calculadora de ratio de gastos - Coste de fondos
Análisis del ratio de gastos y comisiones del inversor
Sobre la calculadora de gastos de fondos
El ratio de gastos muestra qué parte de un fondo o ETF consumen sus costes operativos anuales. Normalmente se descuentan de los activos y reducen el valor liquidativo y la rentabilidad, sin una factura separada. Usa activos y gastos del mismo periodo y confirma ratios brutos, netos y exenciones en el folleto. Los costes se acumulan junto con la rentabilidad, por lo que pequeñas diferencias importan a largo plazo. Esta herramienta informa y ayuda a comparar; no recomienda comprar ni vender.
Ejemplos de ratio de gastos
Estos ejemplos convierten los gastos anuales en un porcentaje y un coste estimado para el inversor.
| Datos del fondo e inversión | Resultado de la comisión | Idea sobre el coste |
|---|---|---|
| $500,000 de gastos; $100,000,000 de activos; inversión $10,000 | Ratio 0.50%; $5.00 por $1.000; coste anual $50.00 | Un fondo indexado barato cobra medio punto porcentual al año. |
| $2,500,000 de gastos; $75,000,000 de activos; inversión $25,000 | Ratio 3.33%; $33.33 por $1.000; coste anual $833.33 | El fondo activo debe superar un coste anual mucho mayor. |
| $800,000 de gastos; $200,000,000 de activos; inversión $15,000 | Ratio 0.40%; $4.00 por $1.000; coste anual $60.00 | La escala permite repartir los costes entre una base mayor. |
Cómo calcular un ratio de gastos
- Busca los gastos operativos anuales del fondo del periodo.
- Introduce los activos medios del mismo periodo.
- Añade opcionalmente tu saldo para estimar el coste en dólares.
- Calcula el ratio y compáralo con fondos similares.
- Revisa el folleto para conocer exenciones y costes excluidos.
Preguntas frecuentes sobre el ratio de gastos
¿Cómo se cobra un ratio de gastos?
Los gastos se descuentan normalmente de los activos durante el año, reduciendo el valor liquidativo y la rentabilidad, no mediante una factura.
¿Cuál es la diferencia entre ratio bruto y neto?
El bruto refleja los gastos antes de exenciones; el neto refleja las reducciones temporales o contractuales vigentes.
¿Incluye comisiones de negociación?
Normalmente no. Costes de transacción, corretaje, diferenciales e impuestos pueden ser adicionales.
¿Por qué importa una diferencia pequeña?
Las comisiones reducen el saldo invertido y el coste y crecimiento perdido se acumulan durante años.
¿Es exacto el coste anual?
No. Aplica un ratio y saldo constantes; el valor real, los flujos y las exenciones cambian el importe。