資本利得收益率計算器 - 投資回報

資本利得收益率計算器可衡量相對於原始買入價的價格升值或損失百分比。投資人會用它把市場價格變動與股息收入、票息收入或其他分配收入區分開來。輸入項刻意保持簡單：買入價、現價、持股數量，以及用於單獨總回報比較的每股股息。 核心公式為：資本利得收益率 = (現價 - 買入價) / 買入價 x 100。計算器也會把每股收益乘以持股數量，顯示美元口徑的資本利得，再加入每股股息顯示含股息總回報。這個區分很重要，因為價格漲幅不大但股息很高的股票，其總回報可能與沒有股息的成長股完全不同。 你可以用它檢視投資組合部位、比較未實現收益，或說明為何某個部位以美元計算是上漲的，但按百分比未必有吸引力。它也適合情境分析：改變現價即可立即看出達到目標漲幅或從回檔中恢復需要多少升值。持股數量會影響美元收益，但不影響資本利得收益率百分比，因為收益率是按每投入一美元衡量。 此計算不包含稅費、手續費、匯率變動、股息再投資、拆股或按持有期折算年化收益。單月上漲 20% 與五年上漲 20% 的資本利得收益率相同，但年化表現截然不同。做績效報告時，最好將結果與持有期間、現金流和稅務估算一起使用。 為獲得最佳結果，請保持所有輸入的時間基準與幣別基準一致，並把假設與結果一併保存。這樣更便於日後稽核，也能避免常見試算表錯誤：把月度值與年度值混用，或把稅前與稅後數據混在一起。在用於預算、申報決策、交易審查或交易備忘錄前，建議分別用保守與樂觀假設重新執行情境。