Калькулятор SWP — план систематических выплат
Оцените, как регулярные снятия и доходность меняют инвестиционный баланс со временем.
Укажите начальную инвестицию, периодическую выплату, доходность, срок и частоту для прогноза SWP.
Калькулятор SWP — план систематических выплат
Оцените, как регулярные снятия и доходность меняют инвестиционный баланс со временем.
О калькуляторе SWP — плане систематических выплат
План систематических выплат (SWP) позволяет регулярно получать фиксированную сумму, сохраняя остаток инвестированным. Он подходит для пенсионного дохода или запланированных расходов, но не гарантирует указанную доходность.
Введите начальную инвестицию, выплату за период, годовую доходность и число лет. Частота переводит срок и доходность в соответствующие периоды; снятие происходит в конце периода.
Отрицательный баланс означает, что выплаты исчерпают инвестицию до конца срока. Комиссии, налоги, инфляция и волатильность меняют результат. Сравнивайте разные сценарии; инструмент предназначен для обучения и предварительного планирования.
Примеры систематических выплат
Примеры для пенсии, квартальных выплат и образования.
| Входные данные | Результат | Примечания |
|---|---|---|
| Начальная инвестиция $300,000; $2,000 ежемесячно; 7%; 15 лет | 180 снятий; конечный баланс около $220,759; снято $360,000 | Пример ежемесячного пенсионного дохода. |
| Начальная инвестиция $200,000; $25,000 ежегодно; 6%; 8 лет | 8 снятий; конечный баланс около $71,333; снято $200,000 | Пример ежегодных расходов на образование. |
| Начальная инвестиция $150,000; $4,000 ежеквартально; 5%; 10 лет | 40 снятий; конечный баланс около $40,585; снято $160,000 | Квартальный сценарий для сравнения частоты денежного потока. |
Как пользоваться калькулятором SWP
- Введите текущую сумму инвестиций.
- Введите сумму снятия за каждый период.
- Укажите доходность, срок и частоту.
- Рассчитайте результат и проверьте меньшую доходность и больший срок.
Частые вопросы о калькуляторе SWP
Гарантирует ли SWP доход?
Нет. Фактические доходность, комиссии, налоги и снятия могут отличаться от прогноза.
Почему конечный баланс может быть отрицательным?
Предполагаемые выплаты превышают доступную стоимость до окончания прогноза.
Когда предполагаются снятия?
В конце каждого месячного, квартального или годового периода. Снятие в начале обычно дает меньший конечный баланс.
Учитывает ли калькулятор инфляцию?
Нет. Суммы номинальные и фиксированные; если расходы вырастут, проверьте более крупные выплаты.