投資費用計算器 - 交易與基金成本

投資成本很容易被忽略，因為它們通常以很小的百分比報價。確認單上的 1% 年度管理費看起來並不驚人，但經過數年，它會從你原本打算持續投資的金額中扣除一部分。佣金和票據費也會在買入時產生類似影響。 投資費用計算器加入三項直接成本：佣金 = 投資金額 × 佣金率；管理費 = 投資金額 × 年度管理費率 × 年數；再加上一筆固定交易費。預估總費用是三者之和。扣除費用後的淨金額是初始投資減去該總額。線性模型中，1.5% 佣金、0.75% 年度管理費、$9.99 票據費、持有五年的 $10,000 部位會產生 $534.99 的費用。佣金 0.5%、管理費 1%、無票據費、持有三年的 $25,000 部位會產生 $875.00 的費用。 這是直接成本估算，而不是考慮複利拖累的模型。在實際基金中，費用率會從隨時間增長或縮減的資產中扣除，因此帳戶上漲時美元費用會增加。申購費可能只在買入時收取。上市股票的券商佣金可能為零，但選擇權、場外產品或貨幣轉換仍可能收費。計算器不會因費用本身錯失複利而降低未來價值。 在交易前，你可以用它比較收費基金與免申購費級別，或全服務平台與固定費用平台。如果需要查看 0.75% 費率相對於 0.05% 指數基金的複利影響，請搭配投資成長預測使用。請在基金公開說明書或券商定價頁面確認實際收費方案；廣告中的費率可能不包括 12b-1 費用、短期交易費或買賣價差。計入申購費和費率後，兩個廣告回報率相同的基金可能留下截然不同的淨金額。每當持有期間改變時都應重新估算，因為此線性模型中的管理費與年數直接成正比，而實際資產費率會隨帳戶價值變化。