稅率級距計算器
依年收入、扣除額、申報身分與州別估算聯邦稅率級距及簡化州稅。
比較透明的聯邦規劃估算，以及可選的加州或紐約州簡化估算。
稅率級距計算器
依年收入、扣除額、申報身分與州別估算聯邦稅率級距及簡化州稅。
關於稅率級距計算器
本計算器以累進方式估算所得稅，先從年收入扣除輸入的扣除額，再套用2024年聯邦申報級距。邊際稅率適用於下一美元；有效稅率是預估總稅額除以總收入。
加州或紐約州僅提供以應稅收入為基礎的簡化估算，並非州稅申報。州扣除、抵免、居住規則、地方稅與申報要求可能不同。工具不含抵免、自僱稅、資本利得、預扣稅、地方稅或家屬；實際申報請依最新規定並諮詢專業人士。
稅率級距範例
範例展示應稅收入如何通過累進聯邦級距。
| 輸入 | 輸出 | 備註 |
|---|---|---|
| 收入$70,000；單身；扣除$14,600；不估算州稅 | 應稅收入$55,400；聯邦稅約$7,241；邊際稅率22% | 最高稅負收入進入22%聯邦級距。 |
| 收入$100,000；已婚合併申報；扣除$29,200；不估算州稅 | 應稅收入$70,800；聯邦稅約$8,032；邊際稅率12% | 合併申報級距比單身級距寬。 |
| 收入$90,000；戶長；扣除$21,900；加州 | 應稅收入$68,100；聯邦稅約$8,341，加州簡化稅約$2,908；邊際稅率22% | 州稅是教育性近似值，不是加州申報結果。 |
如何使用稅率級距計算器
- 輸入扣除前的全年總收入。
- 選擇符合情境的聯邦申報身分。
- 輸入標準或列舉扣除額，並可選支援的州。
- 計算後比較應稅收入、邊際稅率及聯邦與州稅部分。
稅率級距計算器常見問題
進入更高級距會讓全部收入按該稅率課稅嗎？
不會，只有落在該級距的應稅收入部分按該稅率課稅。
邊際稅率和有效稅率有何不同？
邊際稅率是下一美元的稅率；有效稅率是預估總稅額除以總收入。
可以用這個結果報稅嗎？
不可以。報稅需要最新規定與個人資料，這只是理解級距的估算。
為什麼州稅估算很簡化？
州有自己的扣除、抵免、居住規則和地方因素，本工具未涵蓋。