캐리 트레이드 수익과 자본수익률 계산기

캐리 트레이드 계산기는 FX 캐리 트레이드의 이자 캐리, 환차손익, 총수익, 자본수익률을 추정합니다. 캐리 트레이드는 낮은 수익률의 통화로 자금을 조달해 더 높은 수익률의 통화에 투자하는 전략입니다. 이 전략은 금리 차이로 수익을 낼 수 있지만, 환율 변동이 그 수익을 빠르게 없앨 수 있으며 특히 레버리지를 사용하면 영향이 더 커집니다. 공식은 총 캐리 트레이드 수익 = 포지션 x (투자 금리 - 자금 조달 금리) x 일수 / 365 + 포지션 x 환율 변동; 자본수익률 = 수익 / (포지션 / 레버리지) x 100입니다. 계산기는 이자 캐리와 환차손익을 분리해서 보여주므로, 수익이 금리 차이에서 왔는지 환율 변동에서 왔는지 구분하기 쉽습니다. 레버리지는 입력한 포지션의 달러 수익 자체는 바꾸지 않지만, 필요한 증거금이 더 적기 때문에 자본수익률에는 영향을 줍니다. 외환 시나리오 분석, 거시 거래 학습, 브로커 견적을 비교하기 전 위험 점검에 사용할 수 있습니다. 예를 들어 연간 금리 차이가 양수여도 90일 동안의 작은 불리한 환율 변동으로 쉽게 사라질 수 있습니다. 레버리지 스트레스 테스트에도 유용하며, 레버리지가 높을수록 자본수익률은 커지지만 손실과 청산 위험도 커집니다. 이 추정치는 단순화된 모델입니다. 매수/매도 스프레드, 롤오버 관행, 날짜 산정 차이, 브로커 자금 조달 스프레드, 마진콜, 세금, 복리, 경로 의존적 환율 변동은 포함하지 않습니다. 실거래에서는 출력 결과를 브로커 스왑 레이트와 리스크 한도와 비교하고, 유리한 캐리만큼 불리한 환율 변동도 신중하게 모델링하세요. 최상의 결과를 얻으려면 모든 입력의 시간 기준과 통화 기준을 동일하게 맞추고, 가정은 출력 옆에 함께 저장하세요. 그러면 나중에 검토하기 쉬워지고, 월별 값과 연간 값을 섞거나 세전·세후 수치를 혼합하는 흔한 스프레드시트 오류도 막을 수 있습니다. 예산, 신고 결정, 거래 검토, 거래 메모에 사용하기 전에는 보수적·낙관적 가정으로 시나리오를 다시 실행하세요.