Anlagegebühren-Rechner - Trading- und Fondskosten

Anlagekosten werden leicht übersehen, weil sie als kleine Prozentsätze angegeben werden. Eine jährliche Verwaltungsgebühr von 1 % wirkt auf einer Abrechnung nicht dramatisch, entzieht dem Betrag, den Sie investiert lassen wollten, über mehrere Jahre aber einen Teil. Provisionen und Ordergebühren wirken beim Einstieg genauso. Der Anlagegebühren-Rechner addiert drei direkte Kosten: Provision = Anlage × Provisionssatz; Verwaltungsgebühren = Anlage × jährliche Verwaltungsgebühr × Jahre; plus eine pauschale Transaktionsgebühr. Die geschätzten Gesamtkosten sind ihre Summe. Der Nettobetrag nach Kosten ist die Anfangsanlage abzüglich dieser Summe. In diesem linearen Modell kostet eine Position von $10,000 mit 1.5 % Provision, 0.75 % jährlicher Verwaltungsgebühr, $9.99 Ordergebühr und fünf Jahren Haltedauer $534.99. Eine Position von $25,000 mit 0.5 % Provision, 1 % Verwaltungsgebühr, ohne Ordergebühr und drei Jahren Haltedauer kostet $875.00. Dies ist eine Schätzung direkter Kosten und kein Modell für den Zinseszinseffekt der Kosten. Bei einem echten Fonds wird die Kostenquote vom wachsenden oder schrumpfenden Vermögen abgezogen, sodass die Kosten in Dollar steigen, wenn das Konto wächst. Ausgabeaufschläge können nur beim Kauf anfallen. Brokerprovisionen können bei börsennotierten Aktien null sein, aber für Optionen, OTC-Produkte oder Währungsumrechnungen gelten. Der Rechner verringert den zukünftigen Wert nicht um den entgangenen Zinseszinseffekt der Kosten selbst. Nutzen Sie ihn vor einem Trade, um einen Fonds mit Ausgabeaufschlag und eine aufschlagsfreie Anteilsklasse oder eine Full-Service-Order und eine Plattform mit Pauschalgebühr zu vergleichen. Kombinieren Sie ihn mit einer Anlagewachstumsprognose, wenn Sie sehen möchten, wie sich eine Kostenquote von 0.75 % gegenüber einem Indexfonds mit 0.05 % verzinst. Bestätigen Sie die tatsächliche Gebührenordnung im Verkaufsprospekt oder auf der Preisseite des Brokers; beworbene Quoten können 12b-1-Gebühren, kurzfristige Handelsgebühren oder den Geld-Brief-Spread ausschließen. Zwei Fonds mit gleicher beworbener Rendite können nach Berücksichtigung von Ausgabeaufschlägen und Kostenquoten sehr unterschiedliche Nettobeträge hinterlassen. Wiederholen Sie die Schätzung bei jeder Änderung der Haltedauer, da Verwaltungsgebühren in diesem linearen Modell direkt mit den Jahren steigen, während echte vermögensabhängige Kosten mit dem Kontowert variieren.