Калькулятор паевых фондов: прогноз доходности

Калькулятор паевого фонда оценивает, как первоначальные вложения и ежемесячные взносы могут вырасти после расходов фонда, входной комиссии, дивидендов и налога на дивиденды. Введите сумму вложений, ежемесячный взнос, срок, ожидаемую доходность, коэффициент расходов, комиссию, дивидендную доходность и ставку налога. Результаты показывают прогнозную стоимость, общие взносы, оценочную прибыль и чистую годовую доходность; это удобно для сравнения недорогих индексных фондов с более дорогими продуктами. Сначала из первоначального вложения вычитается комиссия: чистое первоначальное вложение = первоначальная сумма × (1 − комиссия). Чистая годовая доходность равна ожидаемой доходности минус коэффициент расходов плюс дивидендная доходность после налога; она делится на 12 для получения месячной ставки. Будущая стоимость сочетает начисление на начальный капитал и будущую стоимость ежемесячных взносов: FV = чистое первоначальное вложение × (1 + r)^n + взнос × ((1 + r)^n − 1) ÷ r. При r, равном нулю, часть взносов равна взнос × n. Общие взносы включают всю первоначальную сумму и каждый ежемесячный депозит, а прибыль — прогнозную стоимость за вычетом этой суммы. Предполагаются постоянная месячная ставка, взносы в конце месяца и реинвестирование; налог на прирост капитала не моделируется. Реальные доходности, дивиденды, налоги и комиссии меняются. Это учебная оценка, а не гарантия или инвестиционная рекомендация. Перед покупкой изучите актуальный проспект, налогообложение, риски и цели фонда.